独家揭秘北京首批项目中金公司：聚焦数字化探索券商未来之路

在这种敏捷转型下，整个交付效率至少提升了2—3倍。

数字化转型是最近几年来市场上频繁提及的热词，尤其是在后疫情时代越来越多的企业和组织按下转型的加速键至于经纪公司CICC，它已经开始尝试，并于2021年率先在零售业务线实施全敏捷组织

2021年3月，中国证监会在北京率先启动资本市场金融科技创新试点根据中国证监会相关工作要求，北京市完成了征集遴选，专家评审，专业评价，社会公示等第一批试点工作，并于同年12月30日启动第一批试点工作其中一个参赛项目是基于敏捷零售业务的云原生架构实践，由CICC和CICC财富联合申报的项目

相对而言，零售业务的用户需求变化较大，对敏捷或信息化的需求相对迫切CICC财富信息科技规划总监罗昌在接受新京报贝壳财经记者采访时谈到了选择零售业务试点的初衷

作为全国首个启动资本市场金融科技创新试点的城市，为充分展示首批项目的特色，同时对北京资本市场金融科技创新试点进行回顾和展望， 北京证监局，北京金融监管局联合成立资本市场金融科技创新试点专项工作小组，新京报壳金融联合发起北京首批项目独家披露专题 新京报贝壳财经记者与项目负责人和重点项目申请人对话，试图对首批项目进行全方位解读和分析

专注数字化转型，交付效率提升至少2—3倍。

罗昌指出，数字化转型，科技生态建设，云原生架构演进是这个项目面临的主要挑战，也是行业面临的共同问题——如何让这些数字化团队高效快速地实现业务需求，同时在架构，质量，安全上实现统一管控如何在强监管环境下，合规快速引入科技子公司互联网的专业能力和客户群，构建良好的金融科技生态此外，由于架构的演进，公司的数字化转型必然要求技术架构走向云原生

这个项目基于这三个挑战我们希望建立一个融合的业务云，并探索基于它的云原生架构，以满足公司各数字化团队和技术子公司融合发展的需求罗昌说

根据消息显示，此次变动后，CICC财富的业务端和IT端已经成立了31个敏捷团队，很大一部分IT人员从原来的IT部门调到了各个敏捷团队。

罗昌介绍，在这种敏捷转型下，整个交付效率至少提高了2—3倍同时安全性和质量也有了很大的提高

贝壳财经记者了解到，该项目已经投入运营，后续发展要注意两个方面一是平台的容量和能力要根据业务需求不断提升，二是扩大推广使用范围，让更多有需求的业务上云，最终实现赋能业务，推动企业深入数字化转型

CICC是中国首家中外合资投资银行，致力于成为具有全球影响力的世界级金融机构财富是CICC的全资子公司，全面负责CICC的财富管理业务两家公司共同推动数字化转型，从而实现更加完整和智能的零售云生态系统

未来创新方向将开始出现。

北京是全国首个启动资本市场金融科技创新试点工作的城市根据消息显示，北京市首批征集的试点项目已达51个，涵盖了当前资本市场具有代表性的创新实践，具有一定的技术先进性和业务贡献水平

罗昌介绍，北京证监局和金融局一直鼓励和支持金融科技，为金融科技创新营造了良好氛围此外，北京还有很多金融机构和研究型大学，有非常好的金融科技创新的土壤

换句话说，北京的金融机构在从事创新试点时，可以非常方便地集中和整合人力，资金，技术等各方面的资源。

金融创新也离不开企业自身的努力中金公司2021年在IT人员和技术方面的投入大幅增加，并计划在2022年继续加强和投资金融科技

CICC财富也在不断完善和优化创新机制中国成立了金融科技委员会，统筹科技创新一方面通过CICC与腾讯成立的科技子公司金腾科技吸收互联网公司的科技能力和创新思维，持续探索金融科技生态建设，另一方面，引入相应的创新激励机制，引导和激发科技创新的积极性

金融行业的大部分技术创新都是由业务需求驱动的罗昌举例说，原来的证券经纪业务主要是把营业部作为一个独立的运营单位2003年前后，国内证券经纪业务模式趋于集中，这种新的业务模式对技术系统的容量，性能和可用性提出了新的要求因此，证券机构和核心机构围绕这些核心需求和方向进行了大量的技术创新

最近几年来，大数据，云计算，人工智能，区块链等新技术在证券行业涌现出许多创新实践整体来看，结合业务需求，已经逐渐落地

罗昌表示，大数据和云计算的应用相对更加广泛，人工智能逐渐应用于投资研究和客户服务可是，区块链的创新案例相对较少，这主要是由业务需求决定的前三项技术创新在过去更有市场和土壤

不过，罗昌指出，伴随着业务和IT的进一步融合，业务和技术之间的界限将进一步模糊未来，商业将是技术，技术将是商业，技术创新将成为商业创新

目前，金融科技创新在资本市场的应用场景已经覆盖方方面面罗昌指出，伴随着大数据，人工智能等新技术在投资管理领域的广泛应用，金融科技能力的差异将进一步拉大投资者在信息掌握，投资决策，投资研究和管理等方面的专业能力差距未来，越来越多的个人投资者会选择委托综合能力更强的专业机构进行投资，这也促使金融机构在该领域投入更多的科技创新资源这方面的技术创新应该有比较大的发展空间

从技术角度来看，未来可能会有更多隐私计算方面的应用罗昌指出，目前，各证券公司或金融机构已经积累了大量的数据，这些数据需要流动才能产生更多的商业价值

会话

新京报贝壳财经:科技企业在金融科技创新中扮演什么角色，科技企业如何更好地与持牌机构合作。

罗昌:在金融科技创新方面，一方面，科技企业可以为持牌机构带来强大的专业技术支持，帮助持牌机构在一些关键技术环节进行技术攻关，另一方面，科技型企业可以带来新技术在其他行业或市场的实践经验，为被许可人提供参考，帮助被许可人梳理科技创新的思路和路径。

同时，科技型企业是资本市场促进金融科技创新的非常好的媒介和载体通过科技型企业，持牌机构的创新成果可以复制应用到其他企业甚至其他行业，使这些创新不断完善优化，发挥更大的作用，产生更大的价值

如果解决了知识产权和成果共享的问题，对于资本市场，金融机构和科技企业来说，将是一个多赢的选择。

新京报贝壳财经:当资本市场从业者遇到技术创新时，如何平衡合规。

罗昌:守住合规底线是资本市场从业者进行科技创新的基本要求和前提一旦离开合规底线，从业者的技术创新可能会产生很多不可控的风险，给投资者的安全带来风险

同时，从业者在技术创新中遇到合规判断时也不要过于死板，不要以合规为借口逃避创新应认真分析合规需求，与监管部门保持密切沟通，在合规的前提下灵活开展创新，争取更大的创新空间

此次创新试点工作也是探索合规与技术创新平衡的好机会。

新京报贝壳财经:资本市场金融科技创新试点可能对监管产生什么影响。

罗昌:资本市场金融科技创新试点是一个很好的创新试验田和风向标一方面给大家提供了尝试一些创新突破的机会，同时也是在一个相对安全的沙盒环境中

另一方面，这些创新试点项目大多针对行业面临的实际痛点或挑战试点工作具有较强的示范效用和借鉴意义，能够促进行业整体金融科技水平和业务水平的提升

就监管而言，新的技术创新带来了许多新的理念和手段，有助于提高监管能力比如交易所利用大数据技术发现老鼠仓，关联交易等

同时，监管技术也要与时俱进比如现在很多新技术都被各种金融机构使用，可能会导致一些监管空白金融机构也不太明白什么能做，什么不能做监管需要更加明确地引导金融科技的发展

新京报贝壳财经:北京第二批项目征集已上路你建议哪些方面可以调整或补充

罗昌:目前，北京申请创新试点项目已经比较成熟建议考虑提供更多的申请手段，尽量提供网上申请渠道一方面会方便企业申请，同时可以实时掌握申请进度